织梦CMS - 轻松建站从此开始!

澳门金沙国际娱乐   金沙娱乐城网上注册   澳门金沙娱乐城网上注册【信誉】

财富管理群雄并起 长江证券创新突围

时间:2018-01-13 09:53来源:网络整理 作者:采集侠 点击:
财富管理群雄并起 长江证券创新突围 大资产管理时代加速到来,互联网金融又势不可挡地“杀入”证券业竞争,中国

大资产管理时代加速到来,互联网金融又势不可挡地“杀入”证券业竞争,中国证券经纪业务创新面临着强大的动力和压力,证券公司开始将“向财富管理转型”由概念落到实处,各自苦寻“变法”路径。

在转型的浪潮中,长江证券认定行业未来的竞争将是一流客户关系管理服务平台的综合竞争,唯此才能有效拓宽业务空间。正所谓磨刀不误砍柴工,他们致力于通过构建全方位自动化技术平台、打造专业财富管理团队、实现精细化投顾服务模式等手段,不断地夯实财富管理业务的体系竞争力。如今,正实施一次“秋收计划”对此进行检阅。

CFP图片

搭泛金融资产集合平台量身定做当财富管家

2013年8月,长江证券面向其客户推出新一代财富管理平台—“长江证券财富俱乐部”,此系统与该公司面向内部员工的零售客户服务平台(简称“SOME”系统)有机结合,构成长江客户财富管理业务的综合平台,也构建出独具特色的客户关系管理模式。

与证券经纪传统服务不同的是,长江证券财富俱乐部除了通过“信息速递”、“内参资讯”、“大金融投资策略”为客户提供投资理财信息服务之外,还设置“账户诊断”、“模拟投资组合”、“资产配置书”模块为投资者打造全方位、立体式的顾问服务,而这些都是根据客户的风险偏好、经济状况、具体理财需求进行量身定做。

长江证券人士表示,立足于多元化金融资产配置理念,他们正将客户的关注点从集中于股票交易,引导为兼顾其他非股票类金融品种,根据市场不同阶段和特点,向客户介绍ETF套利、股指套利、金融衍生品交易等,协助投资者优化金融资产并寻求更多盈利渠道,“现在券商代销的各类金融产品增多,OTC市场、新三板和衍生品市场的产品种类和交易量都在增加,券商将成为实际意义上的‘泛金融资产集合商’,我们的服务要跟上这种趋势。”

要当好“管家”,必须了解“主人”。长江证券在2012年末上线运行的“SOME”系统为此提供巨大支持。在此系统上,长江证券在业内较早开发公司级的投资者全景信息视图,对客户各种资料进行全方位搜集、记录、管理和整合。从投资者适当性管理出发,视图中建立多个客户信息管理模块,通过精确的模型分析和数据挖掘,帮助员工更深入了解客户特点和潜在需求,进而有效地将客户需求和金融产品的精确适配。

这个内部服务平台有效地提高了员工的工作效率。“SOME”系统能够将影响投资市场的重大信息和变动在第一时间以视窗的方式弹出,让投资顾问只需要专注信息分析和迅速制定相应策略,节省许多传统工作环节,有效地提升他们的客户服务质量。参与该系统开发的人士说,项目小组当时研究境外的美林证券、还有国内同行的客户服务模式,并参照招商银行、中国平安等案例分析,然后提炼出以客户为中心的管理逻辑,再结合长江的实际情况设计开发方案。目前上线的为“SOME”系统一期,包括理财规划业务模块、移动营销服务终端业务模块等还在完善之中,系统升级永无止境。

长江证券零售客户总部罗国华总经理表示,建设先进的客户关系管理平台的过程,也是一场管理、服务的理念洗礼,更是一次全方位的业务流程再造,“我们所做一切的目标是——新系统、新流程、新未来”。

创新紧锣密鼓差异化突围

面对日新月异的市场环境,长江证券在丰富客户财富管理体系时,一直紧扣着两条主线:一是顺应时代潮流,不断更新营销手段;二是针对不同需求,提供差异化产品和服务。

长江证券一直探索涉足互联网金融的路径,2013年6月,开始通过微信为客户推送投资信息产品。这种新型的服务方式,既降低公司短信、彩信的费用支出,也给投资者带来服务新体验,图文并茂的形式也吸引更多人关注长江证券。这一举措,比腾讯推出微信4.2版增加企业用户功能的时间,足足提前一个多月。

此后的创新更是紧锣密鼓。7月15日正式推出长江证券官方微信,为客户播报及时的市场资讯、独特的专家视点、努力实现最贴身的理财管家服务。《长江好视点》是该公司官方微信推出的第一款栏目,几乎两周便更新一个功能,如今设有“投资早e点”、“赢家快e步”、“决胜靠e报”三个子栏目,全时间段播出包括市场评论、热点前瞻、产业掘金、研报精粹、股市课堂、债市点睛台等数十个节目。

8月5日,他们开发的证券业首个真人语音播报节目——《股市好声音》正式上线,长江证券同时晒出微客服新形象——“小江”。如今,好声音旗下已有“早8点”“小江有约”“股市第6日”三个子栏目,“小江”每日以富有感染力的声音播报着市场多空信息、重点新闻、股市历史杂谈,兼顾着专业性和趣味性。作为行业内首批开通微信为客户服务的券商之一,长江证券的官方微信在不到3个月内便拥有了过万数的粉丝。他们下一步将推出《长江好产品》栏目,内容将包括“顶级策略组合”、“高手在民间”和“理财精品池”。

(责任编辑:admin)
织梦二维码生成器
顶一下
(0)
0%
踩一下
(0)
0%
------分隔线----------------------------
发表评论
请自觉遵守互联网相关的政策法规,严禁发布色情、暴力、反动的言论。
评价:
表情:
用户名: 验证码:点击我更换图片
栏目列表
推荐内容